【5月の利確まとめ】
2025年5月12日
🔻売却
・豊田通商（8015）3,000円（+554.67円）
・日本駐車場開発（2353）244円（+43円）
🔺購入
・三菱HCキャピタル（8593）1,012円×3株＝3,036円
💹利回り
3.43％ → 4.25％
💰差額
売却額3,244円 − 購入額3,036円 ＝ 208円 持ち越し
2025年5月13日
🔻売却
・矢作建設（1870）1,640円×2株＝3,280円（+587円）
🔺購入
・萩原電気HD（7467）3,190円（1株）
💰差額
208円（前回持ち越し）＋ 今回余り90円 ＝ 298円 持ち越し
💹利回り
5.33％ → 5.52％✨
2025年5月29日
🔻売却
・ローム（6963）1,590円（+273円）
🔺購入
・ビーアールHD（1726）327円×5株＝1,635円
💰差額
不足45円は持ち越しから引き出し、売却益残：253円
💹利回り
3.19％ → 4.91％
2025年5月30日
🔻売却
・日本駐車場開発（2353）241円×2＝482円（+80円）
🔺購入
・ビーアールHD（1726）326円×2株＝652円
💰差額
不足170円を持ち越しから引き出し、売却益残：83円
💹利回り
3.28％ → 4.91％
| 日付 | 売却銘柄 | 平均利回り | 購入銘柄 | 利回り | 差 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5/12 | 豊田通商＋日本駐車場 | 3.43％ | 三菱HCキャピタル | 4.25％ | +0.82％ |
| 5/13 | 矢作建設 | 5.33％ | 萩原電気HD | 5.52％ | +0.19％ |
| 5/29 | ローム | 3.19％ | ビーアールHD | 4.91％ | +1.72％ |
| 5/30 | 日本駐車場 | 3.28％ | ビーアールHD | 4.91％ | +1.63％ |
合計売却益：1,494.67円
📊売却銘柄 平均利回り：3.81％
📈購入銘柄 平均利回り：4.90％
🎉利回り上昇幅：+1.09％
売却益残：83円（6月へ持ち越し）
はじめての利確
2025年1月に投資を始めて、5月で5か月目。
そして今月、はじめての利確を経験しました。
なぜ利確しようと思ったのかというと、
株価が上がりすぎて、利回りが想定よりも下がってしまったこと
もう追加で買い増すチャンスがなくなってしまった
というのが正直な理由です。
5月は、DCMのように10株を達成した銘柄もある中で、
「今後もコツコツ積める銘柄」と「もう積めない銘柄」の違いがハッキリしてきました。
どんなに好きな銘柄でも、これ以上買えない・積めないと判断したら、
「持ち続ける意味はあるのか？」と自分に問い直す時期が来たんだと思います。
「だったら、一度ここで見直そう」と腹をくくって、はじめての利確に踏み切ることにしました。
銘柄入れ替えは楽しかった
「どの銘柄に入れ替えれば利回りが上がるかな？」
「この株、今が買い時かも！」
そんな風に、予算と利回りをにらめっこしながら戦略を立てる時間が、とても楽しかったです。
しかも、入れ替えた結果、配当利回りはしっかり上昇。
もったいないから手放せないと思っていた株も、利確することでポートフォリオ全体の底上げにつながるという、新たな手応えも得られました。
利確って、利益を確定するだけじゃなくて、自分の資産を整理して、次の一手を打つタイミングでもあると感じました。
現在の利確ルールについて
今回、はじめて利確をしてみて、今後の判断基準として「売るときのルール」を定めることにしました。
- 景気敏感株は、+20％で利確を検討
- ディフェンシブ株は、+10％で利確を検討
これには理由があります。
景気敏感株20％の株価上昇＝配当4年分
たとえば、ある銘柄の「配当利回りが年5％」だったとします。
この銘柄を1株1,000円で買ったとすると、1年後にもらえる配当金は…
👉 1,000円 × 5％＝50円
毎年50円ずつ入ってきた場合
| 年数 | 配当の累計 |
|---|---|
| 1年目 | 50円 |
| 2年目 | 100円 |
| 3年目 | 150円 |
| 4年目 | 200円 |
4年間保有すると配当金200円が入ってきます。
株価が20％で利確すると
株価が1,000円 → 1,200円に20%上昇したとしましょう。
そうるすと、利益200円。これは配当4年分に相当します。
ここで一度売って利益確定すれば、
「4年間配当をもらったのと同じ効果」が一瞬で得られるということです。
4年間、「同じ株価水準である」「同等の配当金である」保証はありません。
だったら、売って「4年間分の配当をもらってしまおう」と考えました。
ディフェンシブ銘柄は本来は値動きが穏やかなモノ
ディフェンシブ銘柄は、そもそも値動きが小さいのが特徴です。
急激に上がることも、下がることも少なく、じわじわと安定して推移していく。
だからこそ、「長期で持ち続けて配当をもらいながら育てていく」というスタンスに向いています。
そんな銘柄が10％も上がったとなると、それはもう想定以上の動き。
つまり、本来の動きからは明らかに外れている状態なんです。
ディフェンシブ銘柄は、購入した時点で「安定していること」が前提。
大きく上がることを期待して買っているわけではなく、値動きが穏やかだからこそ選んでいる。
それなのに、10％も上がったというのは、その前提が崩れている状態。
株価が上がりすぎたことで、「今後はもう積めないな」と感じることがあります。
さらに、株価が上がれば配当利回りは下がってしまう。
これは、配当を目的に買っている立場からすると、投資効率が落ちるということでもあります。
「値上がりした＝いいこと」とは限らなくて、
利回りが下がって積めなくなるなら、むしろ一度手放す判断もアリだと考えました。
「このまま積めるなら持ち続ける」
「積めないなら、利回りが下がる前にいったん見直す」
ディフェンシブ銘柄に関しては、そうやって冷静に判断するための区切りとして＋10％を利確の目安にしています。
利回りは必ず上げる
どんなに含み益が出ていても、売ったあとに買い直す銘柄の利回りが下がるのであれば、それは意味のない利確だと思っています。
配当を毎年の安定収入にしたいと考えているからこそ、「入れ替えによって、より多くの配当が見込める状態を作る」ことを徹底しています。
それができないなら売らない。それが私の中で絶対に守るべき軸です。
今回の利確でも、すべての銘柄でこのルールを実行しました。
利益を確定しながら、配当利回りを上げる。
それが「毎年お金が入る仕組み」を少しずつ強化していく、自分なりの投資スタイルです。
5月の投資方針まとめ
5月は、配当を育てる仕組みづくりに向けて一歩前進した月でした。これまでは「積むこと」が中心でしたが、初めて利確を経験し、「積めないなら見直す」という視点が加わりました。
購入した銘柄は、利回り4％以上を基準に選定。三菱HCキャピタルや萩原電気HD、ビーアールHDなど、今後も買い増しがしやすい価格帯の銘柄を中心に追加しました。利回りだけでなく、「積みやすさ」も重視しています。
また、豊田通商や矢作建設のように株価が上がりすぎたことで、今後の買い増しが難しいと判断した銘柄は、利確する。目的が「配当を育てること」だからこそ、積めないなら一度手放すという判断も必要だと実感しました。6月も引き続き、利確をしていきます。
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